Smurfing, yasadışı olarak elde edilen paranın, yasadışı kaynağını gizlemek ve resmi raporlama eşiklerinden kaçınmak amacıyla küçük miktarlara bölünerek farklı kişiler adına açılmış hesaplara yatırılmasıdır. Smurfing, kara para aklamanın yerleştirme aşamasında kullanılan bir yöntemdir.
Smurfing ile Kara Para Aklama
Smurfing, kara para aklamanın en yaygın kullanılan yöntemlerinden biridir. Bu yöntem, aşağıdaki adımlardan oluşur:
- Suçlular, yasadışı olarak elde ettikleri parayı küçük miktarlara böler.
- Bu parayı, farklı kişiler adına açılmış hesaplara yatırırlar.
- Bu parayı, yasal bir görünüm vermek için farklı finansal işlemler gerçekleştirerek meşrulaştırırlar.
Smurfing yöntemi, aşağıdaki şekillerde gerçekleştirilebilir:
- Şahıslar: Suçlular, akraba, arkadaş veya tanıdıkları gibi farklı kişileri kullanarak parayı küçük miktarlara bölebilir ve farklı hesaplara yatırabilir.
- Şirketler: Suçlular, hayali şirketler kurarak veya var olan şirketleri kullanarak parayı farklı hesaplara yatırabilir.
- Döviz büroları: Suçlular, döviz bürolarını kullanarak parayı farklı ülkelere aktarabilir.
- Kumarhaneler: Suçlular, kumarhaneleri kullanarak parayı yasal bir görünüm vermek için meşrulaştırabilir.
Smurfing yöntemi
Smurfing yöntemi, aşağıdaki adımlardan oluşur:
- Suçlular, yasadışı olarak elde ettikleri parayı küçük miktarlara böler. Bu miktar, genellikle finansal kurumların şüpheli işlem bildirim sistemi (SFT) raporlama eşiklerinin altındadır.
- Bu parayı, farklı kişiler adına açılmış hesaplara yatırırlar. Bu kişiler, suçluların akrabaları, arkadaşları veya tanıdıkları olabilir. Ayrıca, suçlular hayali şirketler kurarak veya var olan şirketleri kullanarak parayı farklı hesaplara yatırabilirler.
- Bu parayı, yasal bir görünüm vermek için farklı finansal işlemler gerçekleştirerek meşrulaştırırlar. Örneğin, parayı ticari işlemler için kullanabilir, yatırım yapabilir veya kumarhanelerde oynayabilirler.
Smurfing ne demek?
Smurfing, ismini, çizgi film karakteri Şirinler’den alır. Şirinler, küçük boyutlu ve masum görünen yaratıklardır. Smurfing yöntemi de, yasadışı parayı küçük miktarlara bölerek yasal görünmesini sağlayan bir yöntemdir.
Kara para aklama cezası kaç yıl?
Kara para aklama suçunun cezası, suçun niteliğine göre değişmektedir. Kara para aklama suçu, 5 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır. Ayrıca, suçun işlenmesi sonucunda elde edilen para veya mallar müsadereye tabidir.
Smurfing ile kara para aklamanın önlenmesi
Smurfing ile kara para aklamayı önlemek için, finansal kurumlara aşağıdaki önlemleri almaları tavsiye edilir:
- Müşteri tanıma prosedürlerini eksiksiz bir şekilde uygulamak. Bu prosedür, müşterinin kimliğini, adresini ve finansal durumunu doğrulamayı içerir.
- Yüksek tutarlı para transferleri için şüpheli işlem bildirim sistemi (SFT) raporlama yükümlülüklerini yerine getirmek. Bu raporlama sistemi, finansal kurumlara şüpheli işlemler hakkında bilgi vermeyi zorunlu kılar.
- Müşterilerin finansal işlemlerini düzenli olarak izlemek. Bu izleme, şüpheli işlemler konusunda erken uyarı verebilir.
Smurfing, kara para aklamanın en yaygın kullanılan yöntemlerinden biridir. Bu yöntem, finansal kurumlar tarafından alınan önlemlere rağmen hala etkin bir şekilde kullanılmaktadır. Smurfing ile kara para aklamayı önlemek için, finansal kurumların müşteri tanıma prosedürlerini eksiksiz bir şekilde uygulamaları ve şüpheli işlem bildirim sistemi raporlama yükümlülüklerini yerine getirmeleri gerekmektedir.
Şu yazılarımız dikkatinizi çekebilir;
Kara Para Nedir?
Astral Yolculuk Nedir?
Likör Nedir?
